Sollten Sie 500.000 $ Rentengeld bei einem Investmentunternehmen behalten?

Wenn Sie 500.000 $ an Rentenersparnissen haben, sollten Sie alles bei einem Investmentunternehmen behalten? Dies ist eine häufige Sorge für viele Rentner.

Ein 68-jähriger Anleger macht sich Sorgen, sein 403(b) (ein Rentensparplan für bestimmte Mitarbeiter) zu Vanguard zu verlegen, wo er bereits Geld hat. Er ist besorgt, weil dies ihn über die 500.000 $ SIPC-Schutzgrenze bringen würde.

Was ist SIPC-Schutz? Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist wie eine Versicherung für Ihre Investitionen. Wenn Ihr Brokerunternehmen (das Unternehmen, das Ihre Investitionen hält) pleitegeht, schützt die SIPC: • Bis zu 500.000 $ insgesamt pro Kunde • Einschließlich bis zu 250.000 $ in bar • Dies umfasst Aktien, Anleihen und Investmentfonds

Die gute Nachricht: Große Firmen wie Vanguard und Fidelity sind äußerst stabil und unwahrscheinlich, dass sie scheitern. Viele bieten auch zusätzliche Versicherungen über die SIPC-Grenzen hinaus an. Außerdem ist der SIPC-Schutz pro Kunde und pro Firma - wenn Sie verheiratet sind, erhalten Sie und Ihr Ehepartner jeweils 500.000 $ Schutz.

Was sollten Sie tun? Für Beträge über 500.000 $ sollten Sie erwägen: • Geld zwischen zwei seriösen Firmen aufzuteilen (wie Vanguard und Fidelity) • Zu prüfen, ob Ihr Broker zusätzlichen Versicherungsschutz bietet • Denken Sie daran, dass die SIPC nicht gegen Marktverluste schützt - nur gegen das Scheitern des Brokers

Der Komfort, alles an einem Ort zu haben, ist wertvoll, aber große Beträge auf zwei Firmen zu verteilen, kann zusätzliche Sicherheit bieten, ohne viel zusätzliche Komplexität.

Dies ist eine von KI generierte Zusammenfassung. Lesen Sie den Originalartikel unter: https://www.marketwatch.com/story/im-68-is-it-wise-to-invest-my-500-000-retirement-savings-with-a-single-investment-firm-e14e81e9?mod=mw_rss_topstories