Мужчина не может перевести пенсионный фонд в $800 тыс. без больших налогов

72-летний мужчина обнаружил, что должен заплатить тысячи долларов налогов, просто чтобы перевести свои пенсионные деньги между компаниями, что подчеркивает распространенную ошибку в планировании пенсии.

У мужчины есть $800,000 в 401(k) (пенсионный сберегательный счет, предлагаемый работодателями), которые он хотел перевести в план своего нового работодателя. Однако, поскольку ему больше 72 лет, он должен сделать обязательное минимальное распределение (RMD) - деньги, которые правительство заставляет вас снимать с пенсионных счетов, чтобы они могли собирать налоги.

Вот что произошло:

• Его старая компания обанкротилась и была куплена другой компанией
• Во время перехода он не мог перевести свои деньги несколько месяцев
• Теперь, в возрасте 72 лет, он должен снять $25,000 перед тем, как перевести остальное
• Это снятие обойдется ему примерно в $8,750 в налогах

Налоговая служба США (IRS) требует, чтобы люди старше 72 лет снимали определенную сумму с их пенсионных счетов каждый год. Вы не можете избежать этого правила - даже если вы просто переводите деньги между счетами. Если вы не сделаете обязательное снятие, вы столкнетесь с штрафом в 25% сверх обычных налогов.

Время было неудачным. Если бы он перевел деньги до того, как ему исполнилось 72 года, он мог бы избежать этого принудительного снятия. Банкротство его компании создало задержку, которая стоила ему почти $9,000.

Эта история показывает, почему планирование пенсии может быть сложным. Даже богатые пенсионеры с миллионами сбережений могут столкнуться с неожиданными налоговыми счетами из-за сложных правил. Урок: если вам скоро исполнится 72 года и вы хотите перевести пенсионные счета, сделайте это заранее, чтобы избежать принудительных снятий.

Это сгенерированное ИИ резюме. Прочитайте оригинальную статью на: https://www.marketwatch.com/story/this-is-a-first-world-problem-im-72-my-company-wont-accept-my-800-000-401-k-rollover-what-now-93c5eb20?mod=mw_rss_topstories