Pria Tidak Bisa Memindahkan Dana Pensiun $800K Tanpa Membayar Pajak Besar

Seorang pria berusia 72 tahun menemukan bahwa dia harus membayar ribuan dolar dalam pajak hanya untuk memindahkan uang pensiunnya antar perusahaan, menyoroti jebakan umum dalam perencanaan pensiun.

Pria tersebut memiliki $800.000 dalam 401(k) (akun tabungan pensiun yang ditawarkan oleh pemberi kerja) yang ingin dia pindahkan ke rencana pemberi kerja barunya. Namun, karena dia berusia di atas 72 tahun, dia harus mengambil Distribusi Minimum Wajib (RMD) - uang yang pemerintah paksa untuk ditarik dari akun pensiun agar mereka bisa memungut pajak.

Inilah yang terjadi: • Perusahaan lamanya bangkrut dan dibeli oleh perusahaan lain • Selama transisi, dia tidak bisa memindahkan uangnya selama beberapa bulan • Sekarang pada usia 72 tahun, dia harus menarik $25.000 sebelum memindahkan sisanya • Penarikan ini akan membuatnya membayar pajak sekitar $8.750

IRS (agen pajak Amerika) mewajibkan orang yang berusia di atas 72 tahun untuk menarik sejumlah uang dari akun pensiun mereka setiap tahun. Anda tidak bisa menghindari aturan ini - bahkan jika Anda hanya memindahkan uang antar akun. Jika Anda tidak mengambil penarikan yang diwajibkan, Anda akan menghadapi denda 25% di atas pajak reguler.

Waktunya tidak menguntungkan. Jika dia telah memindahkan uang sebelum berusia 72 tahun, dia bisa menghindari penarikan yang dipaksakan ini. Kebangkrutan perusahaannya menciptakan penundaan yang membuatnya kehilangan hampir $9.000.

Cerita ini menunjukkan mengapa perencanaan pensiun bisa rumit. Bahkan pensiunan kaya dengan tabungan jutaan bisa menghadapi tagihan pajak tak terduga karena aturan yang kompleks. Pelajaran: jika Anda mendekati usia 72 tahun dan ingin memindahkan akun pensiun, lakukan lebih awal untuk menghindari penarikan yang dipaksakan.

Ini adalah ringkasan yang dihasilkan oleh AI. Baca artikel asli di: https://www.marketwatch.com/story/this-is-a-first-world-problem-im-72-my-company-wont-accept-my-800-000-401-k-rollover-what-now-93c5eb20?mod=mw_rss_topstories