Hombre no puede mover fondo de jubilación de $800K sin pagar grandes impuestos

Un hombre de 72 años descubrió que debe pagar miles en impuestos solo para mover su dinero de jubilación entre empresas, destacando un error común en la planificación de la jubilación.

El hombre tiene $800,000 en un 401(k) (una cuenta de ahorros para la jubilación ofrecida por empleadores) que quería transferir al plan de su nuevo empleador. Sin embargo, debido a que tiene más de 72 años, debe tomar una Distribución Mínima Requerida (RMD) - dinero que el gobierno te obliga a retirar de las cuentas de jubilación para que puedan recaudar impuestos.

Esto es lo que sucedió:

• Su antigua empresa quebró y fue comprada por otra empresa
• Durante la transición, no pudo mover su dinero durante varios meses
• Ahora, a los 72 años, debe retirar $25,000 antes de mover el resto
• Esta retirada le costará alrededor de $8,750 en impuestos

El IRS (agencia tributaria de Estados Unidos) requiere que las personas mayores de 72 años retiren una cierta cantidad de sus cuentas de jubilación cada año. No puedes evitar esta regla - incluso si solo estás moviendo dinero entre cuentas. Si no realizas el retiro requerido, enfrentas una penalización del 25% además de los impuestos regulares.

El momento fue desafortunado. Si hubiera movido el dinero antes de cumplir 72 años, podría haber evitado este retiro forzado. La bancarrota de su empresa creó un retraso que le costó casi $9,000.

Esta historia muestra por qué la planificación de la jubilación puede ser complicada. Incluso los jubilados adinerados con millones ahorrados pueden enfrentar facturas fiscales inesperadas debido a reglas complejas. La lección: si te acercas a los 72 años y quieres mover cuentas de jubilación, hazlo temprano para evitar retiros forzados.

Este es un resumen generado por IA. Lee el artículo original en: https://www.marketwatch.com/story/this-is-a-first-world-problem-im-72-my-company-wont-accept-my-800-000-401-k-rollover-what-now-93c5eb20?mod=mw_rss_topstories