Brasil congelará grandes transferencias de criptomonedas durante 24 horas para combatir el fraude
A partir de 2027, Brasil permitirá a las empresas de criptomonedas pausar transferencias superiores a $10,000 por hasta un día para detectar estafas antes de que el dinero salga.
Fuente de imagen: CoinTelegraph
Brasil está tomando medidas contra las estafas de criptomonedas permitiendo a las empresas pausar transferencias sospechosas.
El banco central de Brasil (el organismo gubernamental que gestiona el dinero y las reglas financieras del país) anunció una nueva medida de seguridad el viernes. Está dirigida al fraude en el mundo acelerado del dinero digital.
¿Qué está cambiando?
A partir del 1 de enero de 2027, las empresas de criptomonedas conocidas como VASP (proveedores de servicios de activos virtuales — negocios que te permiten comprar, vender o almacenar criptomonedas) deben retener temporalmente ciertas transferencias. Esto les da tiempo para verificar si una transacción es una estafa antes de que el dinero desaparezca.
Aquí están los detalles clave:
- La retención puede durar hasta 24 horas.
- Se aplica a montos superiores a $10,000 — ya sea en una sola transferencia o acumulados durante un solo día.
- Cubre el dinero enviado a plataformas extranjeras o a billeteras de autocustodia (billeteras digitales personales donde controlas tu propia criptomoneda, sin que una empresa la mantenga por ti).
- Las empresas pueden liberar el dinero antes si sus verificaciones resultan limpias.
Las criptomonedas se mueven rápido y cruzan fronteras al instante, lo que las convierte en una herramienta favorita para los estafadores. Una vez que el dinero robado sale, a menudo es imposible recuperarlo. Al agregar una breve demora, Brasil espera dar a las empresas la oportunidad de detectar y detener el fraude a tiempo.
Las empresas también deben informar a los clientes cuando ocurre una retención y mantener registros de cualquier fraude, intento de fraude y cómo respondieron.
Brasil no está solo
Otros países también están endureciendo las reglas:
- En Japón, los reguladores pidieron a las bolsas de criptomonedas que retrasen los retiros y requieran que los clientes pre-registren a dónde envían dinero. Sin embargo, las reglas de Japón son solo sugerencias, no leyes.
- En Europa, los supervisores advirtieron sobre delincuentes que se hacen pasar por reguladores oficiales o empresas de criptomonedas reales para engañar a los usuarios.
Este es un resumen generado por IA. Lea el artículo original en: https://cointelegraph.com/news/brazil-targets-crypto-fraud-with-up-to-24-hour-transfer-hold?utm_source=rss_feed&utm_medium=rss&utm_campaign=rss_partner_inbound