البرازيل تجمد التحويلات الكبيرة للعملات الرقمية لمدة 24 ساعة لمكافحة الاحتيال

البرازيل تتخذ إجراءات صارمة ضد احتيالات العملات الرقمية من خلال السماح للشركات بإيقاف التحويلات المشبوهة.

أعلن البنك المركزي البرازيلي (الهيئة الحكومية التي تدير أموال وقواعد البلاد المالية) عن إجراء أمني جديد يوم الجمعة. يستهدف الاحتيال في عالم المال الرقمي السريع.

ما الذي سيتغير؟

بدءًا من 1 يناير 2027، يجب على شركات العملات الرقمية المعروفة باسم VASP (مزودي خدمات الأصول الافتراضية — الشركات التي تتيح لك شراء أو بيع أو تخزين العملات الرقمية) أن تحتجز مؤقتًا بعض التحويلات. هذا يمنحهم الوقت للتحقق مما إذا كانت العملية احتيالية قبل أن تختفي الأموال.

إليك التفاصيل الرئيسية:

• يمكن أن يستمر الاحتجاز حتى 24 ساعة.
• ينطبق على المبالغ التي تزيد عن 10,000 دولار — سواء في تحويل واحد أو مجمعة خلال يوم واحد.
• يشمل الأموال المرسلة إلى منصات أجنبية أو إلى محافظ ذاتية الحفظ (محافظ رقمية شخصية تتحكم فيها بنفسك، دون وجود شركة تحتفظ بها لك).
• يمكن للشركات الإفراج عن الأموال مبكرًا إذا كانت نتائج فحوصاتها نظيفة.

لماذا هذا مهم؟

تتحرك العملات الرقمية بسرعة وتعبر الحدود فورًا، مما يجعلها أداة مفضلة للمحتالين. بمجرد مغادرة الأموال المسروقة، غالبًا ما يكون من المستحيل استعادتها. من خلال إضافة تأخير قصير، تأمل البرازيل في منح الشركات فرصة لاكتشاف وإيقاف الاحتيال في الوقت المناسب.

يجب على الشركات أيضًا إبلاغ العملاء عند حدوث احتجاز والاحتفاظ بسجلات لأي احتيال أو محاولة احتيال وكيفية استجابتهم.

البرازيل ليست وحدها

دول أخرى تشدد القواعد أيضًا:

• في اليابان، طلب المنظمون من بورصات العملات الرقمية تأخير السحوبات وطلب من العملاء التسجيل المسبق للمكان الذي يرسلون إليه الأموال. ومع ذلك، فإن قواعد اليابان هي مجرد اقتراحات وليست قانونًا.
• في أوروبا، حذرت الجهات الرقابية من المجرمين الذين يتظاهرون بأنهم منظمين رسميين أو شركات عملات رقمية حقيقية لخداع المستخدمين.

الخلاصة: تنضم البرازيل إلى جهد عالمي لجعل العملات الرقمية أكثر أمانًا للأشخاص العاديين. قد تكون فترة الانتظار القصيرة إزعاجًا بسيطًا، لكنها يمكن أن تمنع المحتالين من سرقة مبالغ كبيرة.

هذا ملخص تم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي. اقرأ المقال الأصلي على: https://cointelegraph.com/news/brazil-targets-crypto-fraud-with-up-to-24-hour-transfer-hold?utm_source=rss_feed&utm_medium=rss&utm_campaign=rss_partner_inbound