Vorsicht: Beraters '35% Steuereinsparung' bei Rentenfonds klingt zu gut, um wahr zu sein

Wenn jemand Sie aus heiterem Himmel anruft und verspricht, Ihnen 35% Steuern zu sparen, sollten die Alarmglocken läuten. Genau das ist einem Investor passiert, dem eine "besondere" Methode zur Umwandlung seiner Altersvorsorge angeboten wurde.

Das verdächtige Angebot beinhaltete die Umwandlung eines 401(k) (ein Rentenkonto, auf das Sie noch keine Steuern gezahlt haben) in ein Roth IRA (ein Rentenkonto, auf das Sie jetzt Steuern zahlen, aber nie wieder). Der Berater behauptete, dass durch die Nutzung von etwas, das "Abschreibung" genannt wird, die Steuerrechnung um 35% reduziert werden könnte.

Hier ist, warum dies ein Warnsignal ist:

• Kaltanrufe über Geld sind verdächtig - Echte Finanzberater rufen nicht zufällig Leute mit "unglaublichen" Angeboten an • Es gibt keine magischen Steuerschlupflöcher - Wenn Sie Rentenkonten umwandeln, schulden Sie Steuern auf den vollen Betrag, Punkt • Abschreibung gilt hier nicht - Abschreibung (ein Steuerabzug für Vermögenswerte, die an Wert verlieren) funktioniert einfach nicht für Investmentfonds in Rentenkonten

Finanzexperte Eli Dorf bestätigt: "Es gibt einfach keinen Abschreibungsabzug, der zum Zeitpunkt einer Roth-Umwandlung anwendbar ist."

Die Realität: Wenn Sie 1 Million Dollar in einem traditionellen 401(k) haben und alles auf einmal umwandeln, könnten Sie etwa 370.000 Dollar an Steuern schulden - ohne verfügbare Abkürzungen oder Rabatte.

Die goldene Regel des Investierens gilt hier: Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch. Holen Sie sich immer eine zweite Meinung von einem vertrauenswürdigen Finanzexperten, bevor Sie wichtige Entscheidungen zur Altersvorsorge treffen.

Dies ist eine von KI generierte Zusammenfassung. Lesen Sie den Originalartikel unter: MarketWatch